Gemäß des Geldwäschegesetzes müssen alle an finanziellen Transaktionen beteiligten Personen und Organisationen stets eindeutig identifiziert und legitimiert werden. Dies betrifft neben den direkten Geschäftspartnern, wie einem ersten oder zweiten Antragssteller und Bürgen, auch alle weiteren mit dem Geschäft in Verbindung stehenden Partner (Verkäufer, wirtschaftlich Berechtigte, Unterzeichnungsberechtigte, Kontrollinhaber etc.). Darüber hinaus haben Unternehmen auch einen eigenen Anspruch, risikobehaftete Geschäfte im Sinne ihrer Corporate Governance durch eine genaue Kenntnis der handelnden Personen zu vermeiden.
Hierfür bietet unsere Lösung verlässliche externe Datenquellen mit aktuellen Profilen von mehr als 650.000 Personen und Organisationen und dedizierten Sanktions-, PEP- und Embargolisten. Zusätzlich können eigene Listen mit beliebigen Partnern integriert werden. So werden risikobehaftete Geschäftspartner schnell und zuverlässig identifiziert.
Extraktion der Organstruktur
Unsere Lösung identifiziert vollautomatisiert alle Funktionsträger des Vertragspartners auf Basis tagesaktueller Quellen und stellt diese übersichtlich dar.
Prüfung von PEP-, Sanktions- und Embargolisten
Das System unterstützt die flexible, ereignisbezogene Einzelprüfung oder wiederkehrende automatisierte Prüfung des Gesamt- oder Teilbestands der Vertragspartner unter Anwendung zertifizierter Algorithmen. Der GWG-Verpflichtete kann hierbei frei konfigurieren, welche Listen verwendet werden sollen sowie die eingesetzte Suchstrategie und Vergleichsparameter.
KYC-Modul zur Bearbeitung von Auffälligkeiten
Das System generiert Prüfungshinweise bei Auffälligkeiten in Bezug auf den automatisierten Compliance-Check der Lösung. So bietet es eine komfortable Bearbeitung der Trefferliste inklusive Verifikation, Upload von Dokumenten und automatischem Versand von Nachrichten.
Prüfung von Risikofaktoren
Neben der Prüfung der aufsichtsrechtlichen Vorgaben können weiterführende Risikofaktoren, wie Branche oder Gründungsjahr geprüft werden.
Legitimation
Sofern für die abschließende Prüfung eine Legitimation spezifischer Geschäftspartner notwendig ist, kann dies einfach und intuitiv über die Lösung durch den Einsatz vielfältiger unterstützter Verfahren (Video-Ident, Bank-Ident, Auto-Ident, Ausweis-Ident) erfolgen.
Dokumentation der KYC-Akte
Sämtliche Informationen werden übersichtlich in einer KYC-Akte aufbereitet, die auch exportierbar ist. So erfüllen Sie die Aufzeichnungspflicht im Sinne des GWG.
Suchstrategie, Vergleichsparameter und Trefferwahrscheinlichkeit können über eine gemeinsame Oberfläche online administriert werden.
Die Lösung ermöglicht sowohl ereignisorientierte Einzelfallprüfungen bei konkreten Verdachtsmomenten als auch regelmäßige Identitätsprüfungen des Gesamt- oder Teilbestands in Einkauf, Vertrieb, Buchhaltung oder Personalwesen.
Durch exakte Einhaltung der gesetzlich geforderten Identitätsprüfungen und eine gesetzeskonforme Dokumentation besteht mehr Rechts- und Handlungssicherheit.
Die Verschlankung und Digitalisierung von Prozessen führen zu effizienteren Abläufen.
Die serviceorientierte Architektur und standardisierte Schnittstellen erleichtern die Integration in bestehende Anwendungslandschaften.