Immobilienfinanzierung

Bau- und Immobilienkredite sind gekennzeichnet durch eine Vielzahl an Kreditvarianten und Zusatzprodukten. Erst eine durchgängig digitale Lösung schafft hier die notwendige Transparenz, um Produkte und Varianten schnell und transparent über alle Vertriebskanäle hinweg vergleichen und verwalten zu können. Die Modulgruppe Immobilienfinanzierung der afb Credit Management Solution (afb-CMS) unterstützt alle gängigen Kreditvarianten sowie Zusatzprodukte und bietet umfangreiche Funktionalitäten zum Management von Immobilienfinanzierungen von der Angebotserstellung, Antragserfassung, Kreditentscheidung und -bearbeitung bis hin zur Vertragsaktivierung und -bewirtschaftung. Dabei werden maßgeschneiderte Prozesse zur Kalkulation, Beantragung, Entscheidung und Bearbeitung von Immobilienfinanzierungen für unterschiedliche Nutzer bereitgestellt. Mit den zusätzlichen Funktionalitäten zur Vertragsverwaltung und -buchhaltung ist eine vollständig digitale Abbildung der gesamten Prozesskette von der Entstehung bis zum vereinbarten Vertragsende möglich.

Leistungen Immobilienfinanzierung

  • Unterstützung der gängigen Kreditvarianten wie z. B. Annuitätendarlehen, Forward-Darlehen, variable Darlehen, Cap-Darlehen, Volltilgerdarlehen, Förderdarlehen/ Fördermittel, Wohnkredite und Darlehen ohne Eigenkapital sowie Zusatzprodukte wie z. B. Restkreditversicherungen
  • Auswahl der Finanzierungskonditionen wie z. B. Zinsbindungsdauer, Tilgungssatz, jährliche Sondertilgungen, Bereitstellungszinsen
  • Kombination mehrerer Finanzierungen eines Objektes mit unterschiedlichen Zinsbindungsdauern bzw. Einbindung von Förderprogrammen
  • Erfassung des erforderlichen Datenhaushalts für Objekt, Produkt und Antragsteller mit entsprechenden Plausibilitätsprüfungen
  • Automatisierte Abfrage von Auskunfts-, Scoring- oder Rating-Systemen
  • Generierung automatischer oder manueller Kreditentscheidungen
  • Workflowunterstützende Dokumenten- und Auflagenprüfung
  • Steuerung der Kreditauszahlung und Vertragsbewirtschaftung

    Vorteile Modulgruppe Immobilienfinanzierung

    • Durchgängiges System: Der gesamte Lebenszyklus der Immobilienfinanzierung von der Angebotserstellung bis hin zur Vertragsbeendigung wird in einem durchgängigen, digitalen System abgebildet.
    • Alle Vertriebskanäle: Die Lösung unterstützt alle gewünschten Vertriebskanäle und Endgeräte in der Filiale, im Außendienst und am Point of Sale (POS) sowie das direkte Geschäft mit den Konsumenten.
    • Flexible Finanzprodukte: Private und gewerbliche Immobilienfinanzierungen können mit flexiblen Finanz- und Zusatzprodukten für spezifische Geschäftsarten angeboten werden.

     

    • Individuelle Risikostrategie: Kreditentscheidungen werden ausschließlich nach den vom Finanzdienstleister definierten Kriterien und Regeln gefällt. Dadurch ist die Einhaltung standardisierter und zentralisierter Kreditvergabe-Richtlinien sowie regulatorischer Anforderungen sichergestellt.
    • Zusammenspiel mit Sicherheitenverwaltung: Bei Aktivierung und während der Vertragslaufzeit wird geprüft, ob alle gemäß dem eingerichteten Regelwerk notwendigen Sicherheiten, wie beispielsweise Fahrzeugbrief Grundschuldeinträge, Hypotheken, Zessionen von Lebensversicherungen etc., angelegt und mit dem Darlehensvertrag verknüpft sind.

     

    Kontaktieren Sie uns für weitere Informationen

    Experten-Artikel

    Finance Business Next 2020: Produktanbieter beschleunigen Wandel der Finanzbranche

    Wir sind aktuell Zeuge davon, wie die Geschichte der Finanzdienstleister neu geschrieben wird. Die fundamentalste Änderung wird darin bestehen, dass Produktanbieter in zunehmendem Maße als Anbieter von Finanzdienstleistungen agieren. Was sind die Trends, Trendbeschleuniger und Auswirkungen?

    Zum Artikel

    Solution Paper

    Optimierte Customer Journey mit Hilfe von Business Services

    Die Zukunft der Informationstechnologie liegt im Kern der digitalen Transformation: leichtgewichtige, agile Services. Die afb Fast Integration Business Services bieten die Möglichkeit, innovative Funktionalitäten in Legacy-Systeme zu implementieren, ohne deren Code-Basis und Funktionalität zu verändern.

    Zum Solution Paper

    Case Study

    Bausparen: Prozessanalyse in Vorbereitung einer Systemeinführung

    Zukunftssicherung im Sinne von Wettbewerbsfähigkeit bedingt leistungsfähige, moderne Prozesse und eine optimale Systemunterstützung. Die Berater von afb analysierten und optimierten die Geschäftsprozesse einer internationalen Bausparkasse für mehr Anwenderfreundlichkeit, Effizienz und Compliance.

    Zum Case Study

    Case Study

    Eine deutsche Autobank: Partnerschaft für innovatives Kreditgeschäft

    Diese deutsche Autobank ist eine Bank für internationale Autohersteller sowie markenunabhängiger Finanzexperte. Die Partnerschaft dieser Autobank und afb ist durch enge Zusammenarbeit und großes Innovationsbestreben geprägt. Seit dem Anfang im Jahr 2000 entwickelten die beiden Unternehmen gemeinsam regelmäßig neue Innovationen.

    Zur Case Study

    Case Study

    Führende Autobank: Automatisierung im Bereich der Kredit- und Leasingvergabe

    Kein Projekt ohne Business Case, keine Investition ohne eine fundierte Entscheidungsgrundlage. Darum setzte auch eine führende Autobank auf die Experten von afb. Im Rahmen eines Beratungsprojektes wurden die konkreten Prozessschritte und Abläufe bei der Kredit- und Leasingvergabe im Hinblick auf Optimierungspotenzial untersucht und bewertet.

    Zur Case Study

    Experten-Artikel

    Online-Ratenkauf – die von Banken unterschätzte Alternative?

    Sowohl im stationären Handel als auch im klassischen Versandhandel ist der Ratenkauf ein seit langem eingesetztes Medium zur Absatzförderung. Das heute von Herstellern oder Handel angebotene E-Commerce-Geschäft verlangt eine Schnelligkeit und jederzeitige Verfügbarkeit. Wie wird sich der Online-Ratenkauf entwickeln?

    Zum Artikel

    Fact Sheet

    Online-Vertragsabschluss mit dem Universal Contract Closing Process

    Kunden aller Branchen und Altersklassen erwarten einen einfachen, schnellen und komplikationslosen Vertragsabschluss. Mit dem „Universal Contract Closing Process" können Sie innovative Funktionalitäten für die gesamte Prozesskette der Geschäftsanbahnung realisieren: von Angebot, Antrag bis zur Vertragsverwaltung.

    Zum Fact Sheet

    White Paper

    Vom Produkthersteller zum Serviceanbieter: zehn aktuelle Use Cases weltbekannter Unternehmen

    Wo bleibt die gute alte Maxime „Schuster, bleib bei deinen Leisten!“? Die Liste an Unternehmen, die plötzlich in Bereichen auftreten, in denen sie nie vertreten waren, ist lang. Dieser White Paper zeigt die Praxis anhand von zehn Use Cases auf, geht den Ursachen nach, ermittelt die Treiber und gibt Tipps, wie man sich als Unternehmen in dieser Welt aufstellen sollte.

    Zum White Paper

    Case Study

    TARGOBANK: Wachstum durch Einstieg in die Automobilfinanzierung

    Der Einstieg in das Geschäftsfeld der Kfz-Einkaufs- und Absatzfinanzierung war Teil der übergreifenden Wachstumsstrategie der TARGOBANK. Die TARGOBANK AUTOBANK etablierte sich innerhalb von nur einem Jahr als wettbewerbsfähige Autobank. Mit der afb Credit Management Solution steuert sie die Prozesse der Absatz- und Einkaufsfinanzierung in einem vollstufigen, webbasierten und modularen System. 

    Zur Case Study