afb Immobilien Banking Center

Entscheidungssicherheit für Finanzdienstleister

Entscheidungen für oder gegen Immobilienfinanzierungen hängen von vielen Faktoren ab und verlaufen somit mehrstufig. Das afb Immobilien Banking Center unterstützt dank Automatisierung diesen komplexen Prozess und trägt somit maßgeblich zur Vereinfachung von Kreditentscheidungen bei.

Key Features von afb Immobilien Banking Center

Schnellere Entscheidungen führen zu zufriedeneren Kunden

  • Cockpit und Dashboards zur idealen Steuerung aller Aktivitäten
    Frei konfigurierbare Dashboards sorgen für eine ideale Verteilung und Steuerung der Aufgaben innerhalb der Marktfolge. Benutzern werden nur die Vorgänge angezeigt, die für sie aufgrund bestimmter Kriterien (z. B. Kompetenzen) relevant sind bzw. eine hohe Priorität haben.

  • Berücksichtigung aller internen und externen Informationsquellen mit grafischer Aufbereitung der Ergebnisse
    Quellen wie Kredithistorie, Zahlungsverhalten, Bewertungen und abrufbare Bonitätsinformationen aus Drittsystem werden berücksichtigt und deren Ergebnisse strukturiert aufbereitet.

  • Standard-Integration von Kreditauskunfteien für gewerbliche und natürliche Personen
    Es existieren umfangreiche Integrationen zu nationalen Kreditauskunfteien, Agenturen und Bonitätsdienstleistern. Um Kosten zu sparen, kann die Einholung bei diesen Drittsystemen mehrstufig erfolgen. Die Orchestrierung wird dabei über die integrierte Business Process Engine gesteuert.

  • Immobilienbewertung
    Objekte können zweistufig bewertet werden: der ausführlichen Bewertung kann eine Schnellbewertung vorausgehen, die bereits erste Indizien für eine Entscheidung liefert. Verläuft die Vorab-Prüfung positiv, wird mit einer detaillierten Bewertung fortgefahren, inklusive der Prüfung von Grundbucheinträgen.

  • Automatisierte Kreditentscheidung mit revisionssicherem Audit-Trail
    Auf Basis interner und externer Datenquellen aggregiert die Lösung alle für die Entscheidung notwendigen Daten und stellt diese über eine auch extern nutzbare API zur Verfügung. Auf Basis des frei konfigurierten Regelsets unter Verwendung von Audit-Trail-fähigen, graphisch modellierbaren DMN- und BPMN-Prozessen, trifft der Service in Sekundenschnelle eine Entscheidung auf Basis der hinterlegten Credit Policy. Sollten Sie sich nur für die diesen Teil unserer Middle-Office-Lösung interessieren, können afb Intelligent Decision Automation auch isoliert beziehen.

  • Ausgeklügeltes Auszahlungsmanagement unter Berücksichtigung aller Zahlungsströme
    Über einen Geschäftsvorfall werden alle Information über beteiligte Partner, Objektdaten sowie Zahlungsanweisungen an das afb-Back-Office oder ein externes bestandsführendes System übergeben – zur reibungslosen Kunden-/Kontoanlage und Bewirtschaftung des Finanzierungsvertrags.

Weitere Key Features von afb Immobilien Banking Center

Effiziente Bearbeitung des Kreditantrags durch vollständige Digitalisierung

  • Automatische KYC-Prüfung der Geschäftspartner inklusive Überwachung, Protokollierung und Historisierung
    Alle Schritte eines ordnungsgemäßen KYC-Checks, von der Identifikation der wirtschaftlich Berechtigten, der Extraktion etwaiger Verflechtungsinformationen bis hin zur initialen Prüfung und einem regelmäßigen Monitoring gegen PEP- und Sanktionslisten, erfolgen vollautomatisiert. Manuelle Interaktionen sind lediglich bei Auffälligkeiten notwendig.

  • Digitale Prüfung, Bearbeitung und Nachforderung von Dokumenten und Nachweisen
    Das afb-Dokumentenportal ermöglicht die Prüfung und ggf. Korrektur sowie Anpassung von eingereichten Unterlagen in digitaler Form. Etwaige Nachforderungen können automatisiert in definierbaren Fristen direkt an den Kunden kommuniziert und über das System gehandhabt werden. Mittels intelligenter Dokumentenverarbeitung und KI-gestützten Datenmodellen (Machine Learning) können auch Inhaltsextraktionen aus Dokumenten erfolgen und Dokumente einer automatisierten Prüfung unterzogen werden. Das Modul "afb Intelligent Document Processing" kann auch als Stand-alone-Service in Ihr bestehendes ERP-System integriert werden.

  • Integriertes Case-Management-Tool
    Um Prüfungen auf Seiten der Bank fallbezogen und dynamisch durchführen zu können, steht Ihnen ein integriertes Tool zur Verfügung, welches je nach Antrag und Antragsteller automatisch die entsprechenden Checklisten erzeugt. Diese müssen dann vollumfänglich bearbeitet sein, bevor eine Aktivierung des Vertrags möglich ist.

Benefits

Durchgängiges System

Der gesamte Lebenszyklus der Immobilienfinanzierung von der Angebotserstellung bis hin zur Vertragsbeendigung wird in einem durchgängigen, digitalen System abgebildet.

Alle Vertriebskanäle

Die Lösung unterstützt alle gewünschten Vertriebskanäle und Endgeräte in der Filiale, im Außendienst und am Point of Sale sowie das direkte Geschäft mit den Konsumenten.

Flexible Finanzprodukte

Private und gewerbliche Immobilienfinanzierungen können mit flexiblen Finanz- und Zusatzprodukten für spezifische Geschäftsarten angeboten werden.

Individuelle Risikostrategie

Kreditentscheidungen werden ausschließlich nach den vom Finanzdienstleister definierten Kriterien und Regeln gefällt. Dadurch ist die Einhaltung standardisierter und zentralisierter Kreditvergabe-Richtlinien sowie regulatorischer Anforderungen sichergestellt.

Zusammenspiel mit Sicherheitenverwaltung

Bei Aktivierung und während der Vertragslaufzeit wird geprüft, ob alle gemäß dem eingerichteten Regelwerk notwendigen Sicherheiten, wie beispielsweise Fahrzeugbrief Grundschuldeinträge, Hypotheken, Zessionen von Lebensversicherungen etc., angelegt und mit dem Darlehensvertrag verknüpft sind.

Modulare, eigenständige Lösungen im Umfeld afb Immobilien Banking Center

Philipp Oberleitner
Vorstand Sales & Marketing
+49 151 441 440 10
pob@afb.de
Enrico Moritz
Head of Business Development
+49 89 78 000
emo@afb.de
Bernardo Almenar
Head of Account Management
+ 49 89 78 000
bal@afb.de
Philipp Oberleitner
Vorstand Sales & Marketing
+49 151 441 440 10
pob@afb.de
Enrico Moritz
Head of Business Development
+49 89 78 000
emo@afb.de
Bernardo Almenar
Head of Account Management
+ 49 89 78 000
bal@afb.de
Die afb Application Services AG wird niemals persönliche Informationen verkaufen, vermarkten oder an Dritte weitergeben.
Case Study

Bausparen: Prozessanalyse in Vorbereitung einer Systemeinführung

Zukunftssicherung im Sinne von Wettbewerbsfähigkeit bedingt leistungsfähige, moderne Prozesse und eine optimale Systemunterstützung. Die Berater von afb analysierten und optimierten die Geschäftsprozesse einer internationalen Bausparkasse für mehr Anwenderfreundlichkeit, Effizienz und Compliance.

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Studie

Digitale Immobilienfinanzierung

Möchte eine Bank die Wünsche der digital affinen Kunden bedienen, ohne sich von Portalen abhängig machen zu wollen, muss sie ihre IT so aufrüsten, dass sie die Möglichkeit eines digitalen Kreditvertragsabschlusses bietet. Dies ergibt sich aus der im Juli 2021 angefertigten Studie „Digitale Immobilienfinanzierung“. Laden Sie die Studie hier herunter.

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Webinar

Digital Document Management: Vom Upload bis zu den Bearbeitungsprozessen

In dem 30-minütigen Webinar lernen Sie eine Early-Scan-Lösung kennen, die auch den Endnutzer in den Digitalisierungsprozess mit einbezieht.

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Case Study

Neue Sparkassenlösung für moderne Absatzfinanzierung

Als regionale Marktführer müssen Sparkassen stetig ihren Anteil am Konsumentenkreditgeschäft verteidigen. Für das Geschäft der Ostsächsische Sparkasse Dresden war es wichtig, schneller auf Anfragen zu reagieren und diese reibungslos abzuwickeln – mit medienbruchfreien Prozessen für alle Beteiligten und einer langjährigen Erfahrung bei der Integration in die bestehende IT-Landschaft mit OSPlus. Zusammen mit afb hat sie eine neuartige Lösung für Absatzfinanzierung am Point of Sale geschaffen, die ihr einen klaren Marktvorteil vor Ort verschafft und attraktive Erlöse generiert. Die Anwendung steht auch anderen Sparkassen als Out-of-the-Box-Lösung zur Verfügung. Lesen Sie diesen informativen Erfahrungsbericht.

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Webinar

Digitale Immobilienfinanzierung

Der potenzielle Kunde hat bei einer digitalen Immobilienfinanzierung die gleichen Erwartungen an das „Einkaufserlebnis“ wie er es bereits vom digitalen Kauf von Konsumgütern gewöhnt ist. In dem 30-minütigen Webinar erfahren Sie, welche Möglichkeiten es gibt, Immobilienfinanzierung voll digital anzubieten.

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Whitepaper

afb Equipment Finance: Investitionsfinanzierung auf dem Next Level mit hochmoderner End-to-End-IT-Lösung

Investitionsfinanzierungen sind für Hersteller in vielen Industriezweigen ein Grundpfeiler ihrer Wettbewerbsfähigkeit. Mit afb Equipment Finance können Sie eine vollständige Digitalisierung aller Finanzierungsprozesse realisieren – und dies für Güter jeder Art. Die Lösung ebnet Ihnen den Weg in die Absatzfinanzierung – als durchgängige Lösung, end-to-end integrierbar in Ihre bestehende IT-Landschaft oder über modular nutzbare Business Services, ganz nach Ihrem Bedarf. Wie Sie davon profitieren können, lesen Sie in diesem Whitepaper.

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Case Study

TARGOBANK Autobank schafft Prozesseffizienz mit TABEA 2.0

Die TARGOBANK Autobank etablierte sich seit ihrer Markteinführung im Jahr 2015 innerhalb kürzester Zeit zu einer sehr wettbewerbsfähigen Autobank in einem hart umkämpften Markt. Sie steuert seitdem über die afb-CMS Credit Management System die Prozesse der Absatz- und Einkaufsfinanzierung in einem vollstufigen, webbasierten und modularen System – und das end-to-end. Geändertes Kundenverhalten sowie steigende Ansprüche an User Experience führen auch in der Einkaufs- und Absatzfinanzierung dazu, dass im Einsatz befindliche Systeme stetig angepasst werden müssen. Auch bei TARGOBANK Autobank stand eine Modernisierung der Lösung auf der Agenda. Lesen Sie den Anwenderbericht.

 

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Solution Paper

Wie digital sind Ihre Prozesse?

Wie bereit ist Ihr Unternehmen für die Digitalisierung? Mit dem Digital Capability Check-Up können Sie den digitalen Reifegrad Ihres Unternehmens bestimmen lassen. Als Ergebnis erhalten Sie detaillierte Analyseergebnisse mit den identifizierten Optimierungspotenzialen und konkreten Handlungsempfehlungen für eine digitale Zukunft.

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Solution Paper

Experten-Know-how für zukunftssichere Lösungen

Gemeinsam mit erfahrenen Beratern von afb stellen Sie sicher, dass Ihre Strategien und Prozesse auf zukünftige Herausforderungen ausgerichtet sind. Wir liefern nicht nur Positionspapiere, sondern unterstützen Sie bei der Identifikation, Richtungsfindung und Konkretisierung der Handlungsfelder sowie deren Umsetzung.

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Webinar

Digitale Firmenkredite: Automatisierung für B2B-Onboarding und Folgegeschäft

In dem 30-minütigen Webinar erfahren Sie, welche Möglichkeiten es gibt, das komplexe B2B-Geschäft zu digitalisieren und zu optimieren. Behandelt werden zwei Themenschwerpunkte: Digitalisierung des Customer Onboarding im B2B-Umfeld und Digitalisierung des Folgegeschäfts im B2B-Umfeld.

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