afb Factoringkunde Onboarding

Unsere Lösung zur vollautomatisierten Aufnahme neuer Factoringkunden

Unsere Lösung afb Factoringkunde Onboarding ermöglicht trotz der Vielzahl und Komplexität an Einzelschritten eine vollständig automatisierte Aufnahme neuer Factoringkunden. Zentral hierfür ist eine schnelle Entscheidung von Ankaufslimiten, welche die Factoringnehmer über ein Online-Portal bereits im Onboarding-Schritt selbst beantragen können. Die Daten werden von einem automatisierten Entscheidungsprozess aufgegriffen, der eine effiziente, aber individuelle Entscheidung ermöglicht. Als Ergebnis erhält man einen gültigen Rahmenvertrag für die Factoring-Geschäftsbeziehung.

Key Features von afb Factoringkunde Onboarding

Sparen Sie Zeit und Kosten durch digitales Onboarding

  • Registrierung als Factoringkunde

    Die Beantragung der Geschäftsbeziehung zwischen dem Factoringanbieter und dem Factoringkunden erfolgt über ein Portal, welches typischerweise in die Webseite des Factoringanbieters eingebunden wird. Hier erfasst der Factoringkunde erste Rahmendaten zum Unternehmen sowie die gewünschte Factoring-Linie.

  • Automatisierter Abruf von Wirtschaftsauskünften

    Die Lösung integriert Informationen aus zahlreichen Wirtschaftsauskunfteien (z. B. Creditreform, SCHUFA B2B) und bereitet diese grafisch für die Risikoprüfung des Factoringanbieters auf. Weiterführende Informationen wie Registerdokumente werden der zu prüfenden Akte als PDF-Dokumente angehängt.

  • Analyse und Aufbereitung von Kreditnehmereinheiten/Risikoverbünden

    Durch die Analyse des Unternehmens werden alle notwendigen Informationen aufbereitet und entsprechende Kreditnehmereinheiten bzw. Risikoverbünde generiert und in einer grafischen Übersicht dargestellt. 

  • Extraktion von wirtschaftlich Berechtigten

    Im Zuge einer vollautomatisierten Prüfung werden neben Verflechtungsinformationen auch die für die relevanten Unternehmen wirtschaftlich Berechtigten identifiziert und dem Unternehmen als eigenständige Partner zugeordnet.

  • Prüfung von Sanktions-, PEP- und Embargolisten

    Die identifizierten Personen werden automatisiert gegen die vom Factoringanbieter definierten Sanktions-, PEP- und Embargolisten geprüft. Etwaige Treffer werden über ein dediziertes Compliance-Modul geprüft und bearbeitet.

Weitere Key Features von afb Factoringkunde Onboarding

End-to-end digital – Customer Onboarding ohne Medienbrüche

  • Regelbasierte Risikoprüfung gemäß Policy des Factoringunternehmens und Freigabe von Linien

    Auf Basis aller strukturiert aufbereiteten Informationen wird eine automatisierte Entscheidung über den Antrag getroffen. Die hierfür zum Einsatz kommende Policy des Factoringanbieters kann über die integrierte Decision Engine vollständig konfiguriert werden.

  • Automatisierte Generierung von Vertragsdokumenten

    Sofern eine positive Antragsentscheidung zustande gekommen ist, wird über das integrierte Output Management das Vertragsdokument generiert und dem Factoringkunden digital zur Verfügung gestellt.

  • Digitale Bereitstellung von Unterlagen

    Alle vom Factoringkunden geforderten Dokumente (Vollmachten, Bilanzen, etc.) können durch diesen in digitaler Form bereitgestellt werden. 

  • Legitimation der Zeichnungsberechtigten und QES

    Die für die Unterschrift des Vertragsdokuments definierten Zeichnungsberechtigten können sich auf unterschiedliche Weisen legitimieren. Hierzu können Post-Ident, Bank-Ident, Video-Ident oder Auto-Ident zum Einsatz kommen. Nach erfolgreicher Legitimation erfolgt die Unterschrift über eine qualifizierte elektronische Signatur (QES), deren Prozess durch die afb-Lösung komplett orchestriert wird.

Modulare, eigenständige Lösungen im Umfeld afb Factoringkunde Onboarding

Philipp Oberleitner
Geschäftsführer Sales & Marketing
+49 151 441 440 10
pob@afb.de
Enrico Moritz
Head of Business Development
+49 89 78 0000
emo@afb.de
Bernardo Almenar
Head of Account Management
+ 49 89 78 0000
bal@afb.de
Philipp Oberleitner
Geschäftsführer Sales & Marketing
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Webinar

Digitale Firmenkredite: Automatisierung für B2B-Onboarding und Folgegeschäft

In dem 30-minütigen Webinar erfahren Sie, welche Möglichkeiten es gibt, das komplexe B2B-Geschäft zu digitalisieren und zu optimieren. Behandelt werden zwei Themenschwerpunkte: Digitalisierung des Customer Onboarding im B2B-Umfeld und Digitalisierung des Folgegeschäfts im B2B-Umfeld.

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Digitale Refinanzierung: Mit Slicen & Dicen zur bedarfsgerechten Refinanzierung

Hier zeigen wir Ihnen eine schlanke IT-Lösung, die das Thema Refinanzierung auch für kleine und mittlere Finanzdienstleister effizient gestaltet und gegenüber ihren Refinanzierungsbanken nicht nur bei Einreichung, sondern auch über die Laufzeit optimiert. Mit dieser Lösung lassen sich mittels „Slicen & Dicen“ Cash Flow-Ströme nach beliebigen Selektionskriterien generieren und zu passgenauen Refinanzierungspaketen komfortabel zusammenstellen.

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Digital Document Management: Vom Upload bis zu den Bearbeitungsprozessen

In dem 30-minütigen Webinar lernen Sie eine Early-Scan-Lösung kennen, die auch den Endnutzer in den Digitalisierungsprozess mit einbezieht.

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Solution Paper

Wie digital sind Ihre Prozesse?

Wie bereit ist Ihr Unternehmen für die Digitalisierung? Mit dem Digital Capability Check-Up können Sie den digitalen Reifegrad Ihres Unternehmens bestimmen lassen. Als Ergebnis erhalten Sie detaillierte Analyseergebnisse mit den identifizierten Optimierungspotenzialen und konkreten Handlungsempfehlungen für eine digitale Zukunft.

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Whitepaper

afb Equipment Finance: Investitionsfinanzierung auf dem Next Level mit hochmoderner End-to-End-IT-Lösung

Investitionsfinanzierungen sind für Hersteller in vielen Industriezweigen ein Grundpfeiler ihrer Wettbewerbsfähigkeit. Mit afb Equipment Finance können Sie eine vollständige Digitalisierung aller Finanzierungsprozesse realisieren – und dies für Güter jeder Art. Die Lösung ebnet Ihnen den Weg in die Absatzfinanzierung – als durchgängige Lösung, end-to-end integrierbar in Ihre bestehende IT-Landschaft oder über modular nutzbare Business Services, ganz nach Ihrem Bedarf. Wie Sie davon profitieren können, lesen Sie in diesem Whitepaper.

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Case Study

TARGOBANK Autobank schafft Prozesseffizienz mit TABEA 2.0

Die TARGOBANK Autobank etablierte sich seit ihrer Markteinführung im Jahr 2015 innerhalb kürzester Zeit zu einer sehr wettbewerbsfähigen Autobank in einem hart umkämpften Markt. Sie steuert seitdem über die afb-CMS Credit Management System die Prozesse der Absatz- und Einkaufsfinanzierung in einem vollstufigen, webbasierten und modularen System – und das end-to-end. Geändertes Kundenverhalten sowie steigende Ansprüche an User Experience führen auch in der Einkaufs- und Absatzfinanzierung dazu, dass im Einsatz befindliche Systeme stetig angepasst werden müssen. Auch bei TARGOBANK Autobank stand eine Modernisierung der Lösung auf der Agenda. Lesen Sie den Anwenderbericht.

 

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Neue Sparkassenlösung für moderne Absatzfinanzierung

Als regionale Marktführer müssen Sparkassen stetig ihren Anteil am Konsumentenkreditgeschäft verteidigen. Für das Geschäft der Ostsächsische Sparkasse Dresden war es wichtig, schneller auf Anfragen zu reagieren und diese reibungslos abzuwickeln – mit medienbruchfreien Prozessen für alle Beteiligten und einer langjährigen Erfahrung bei der Integration in die bestehende IT-Landschaft mit OSPlus. Zusammen mit afb hat sie eine neuartige Lösung für Absatzfinanzierung am Point of Sale geschaffen, die ihr einen klaren Marktvorteil vor Ort verschafft und attraktive Erlöse generiert. Die Anwendung steht auch anderen Sparkassen als Out-of-the-Box-Lösung zur Verfügung. Lesen Sie diesen informativen Erfahrungsbericht.

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Bausparen: Prozessanalyse in Vorbereitung einer Systemeinführung

Zukunftssicherung im Sinne von Wettbewerbsfähigkeit bedingt leistungsfähige, moderne Prozesse und eine optimale Systemunterstützung. Die Berater von afb analysierten und optimierten die Geschäftsprozesse einer internationalen Bausparkasse für mehr Anwenderfreundlichkeit, Effizienz und Compliance.

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Studie

Digitale Immobilienfinanzierung

Möchte eine Bank die Wünsche der digital affinen Kunden bedienen, ohne sich von Portalen abhängig machen zu wollen, muss sie ihre IT so aufrüsten, dass sie die Möglichkeit eines digitalen Kreditvertragsabschlusses bietet. Dies ergibt sich aus der im Juli 2021 angefertigten Studie „Digitale Immobilienfinanzierung“. Laden Sie die Studie hier herunter.

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Eine deutsche Autobank: Partnerschaft für innovatives Kreditgeschäft

Diese deutsche Autobank ist eine Bank für internationale Autohersteller sowie markenunabhängiger Finanzexperte. Die Partnerschaft dieser Autobank und afb ist durch enge Zusammenarbeit und großes Innovationsbestreben geprägt. Seit dem Anfang im Jahr 2000 entwickelten die beiden Unternehmen gemeinsam regelmäßig neue Innovationen.

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Führende Autobank: Automatisierung im Bereich der Kredit- und Leasingvergabe

Kein Projekt ohne Business Case, keine Investition ohne eine fundierte Entscheidungsgrundlage. Darum setzte auch eine führende Autobank auf die Experten von afb. Im Rahmen eines Beratungsprojektes wurden die konkreten Prozessschritte und Abläufe bei der Kredit- und Leasingvergabe im Hinblick auf Optimierungspotenzial untersucht und bewertet.

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Solution Paper

Experten-Know-how für zukunftssichere Lösungen

Gemeinsam mit erfahrenen Beratern von afb stellen Sie sicher, dass Ihre Strategien und Prozesse auf zukünftige Herausforderungen ausgerichtet sind. Wir liefern nicht nur Positionspapiere, sondern unterstützen Sie bei der Identifikation, Richtungsfindung und Konkretisierung der Handlungsfelder sowie deren Umsetzung.

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Webinar

Digitale Immobilienfinanzierung

Der potenzielle Kunde hat bei einer digitalen Immobilienfinanzierung die gleichen Erwartungen an das „Einkaufserlebnis“ wie er es bereits vom digitalen Kauf von Konsumgütern gewöhnt ist. In dem 30-minütigen Webinar erfahren Sie, welche Möglichkeiten es gibt, Immobilienfinanzierung voll digital anzubieten.

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